每經(jīng)記者  萬敏  發(fā)自北京

部分違規(guī)行為

■結(jié)匯資金申報用途與實(shí)際不符

■分拆結(jié)售匯

■未在規(guī)定期限將結(jié)匯資金直接付給收款方

■外資行擅自將對中資行的債權(quán)全部轉(zhuǎn)讓給其境外分行

■外資行為境外個人辦理結(jié)匯用于購買非居住用房

        昨日（10月28日），外管局高調(diào)公布今年應(yīng)對和打擊“熱錢”專項(xiàng)行動成果，截至10月底，共查實(shí)各類外匯違規(guī)案件197起，累計涉案金額73.4億美元。

        外管局此時公布打擊“熱錢”專項(xiàng)行動成果，給多家銀行開出罰單，不僅有罰款，還有暫停結(jié)售匯業(yè)務(wù)三個月的行政處罰。外匯局稱，在專項(xiàng)行動中，外匯局對銀行結(jié)售匯、短期外債、離岸金融、外匯資金來源和運(yùn)用等業(yè)務(wù)進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。

        今年外管局對熱錢異常關(guān)注，匯改重啟后，人民幣升值預(yù)期加大，結(jié)合最近加息的啟動，預(yù)期熱錢將會加快進(jìn)入步伐。

        據(jù)《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者對多位專家的采訪，外管局此舉意在警示，銀行只是熱錢流入的中介，防堵“熱錢”還需多管齊下。

案例透露“熱錢”流向

        此次外管局通報的銀行外匯違規(guī)案例中，透露出不少受人關(guān)注的“熱錢”流向。涉及建行江門市分行、農(nóng)行伊春市分行等、中行寧波鎮(zhèn)海支行和西寧古城臺支行、德國北德意志州銀行上海分行、以及工行福建省分行營業(yè)部轄屬臺江支行及鼓樓支行。

        2009年5月7日和8日，中國銀行西寧古城臺支行為某外商投資企業(yè)辦理資本金結(jié)匯8530萬港幣和2820萬港幣，結(jié)匯資金用于資本投資，超出該公司經(jīng)營范圍，違反資本金結(jié)匯管理有關(guān)規(guī)定。外匯局依據(jù)《中華人民共和國外匯管理?xiàng)l例》對該支行作出暫停結(jié)售匯業(yè)務(wù)三個月的行政處罰決定。

        經(jīng)通報，有外資行為香港某居民辦理結(jié)匯1100萬港元，用于購買非居住用房，違反國家關(guān)于境外個人因生活需要可在境內(nèi)購買自住商品房的規(guī)定。外匯局對該分行作出處以罰款的行政處罰決定。

        2009年1月20日至5月22日，中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司某支行為28位境內(nèi)個人辦理跨境收匯業(yè)務(wù)，其中20人和8人分別從境外同一付款人收款，收匯后立即結(jié)匯劃轉(zhuǎn)給某境內(nèi)個人。外管局表示，這種行為“屬于分拆結(jié)售匯，違反了個人外匯管理有關(guān)規(guī)定。”外匯局對該支行作出處以罰款的行政處罰決定。

        “在境外資金流入壓力不斷增大的情況下，外管局希望通過這種形式來提醒銀行。雖然外管局的外匯管理?xiàng)l例非常嚴(yán)格，但各家銀行及其分支機(jī)構(gòu)的執(zhí)行力度不一致，此次查處的案例對其他業(yè)務(wù)也有警告作用。”中國社科院經(jīng)濟(jì)學(xué)博士付立春表示。

外管局重點(diǎn)查銀行

        此次應(yīng)對和打擊“熱錢”專項(xiàng)行動從2010年2月份開始，已立案和處罰違規(guī)案件178起。

        外管局表示，在專項(xiàng)行動中，外管局對銀行結(jié)售匯、短期外債、離岸金融、外匯資金來源和運(yùn)用等業(yè)務(wù)進(jìn)行了重點(diǎn)檢查。“仍有部分銀行重業(yè)務(wù)拓展，輕合規(guī)經(jīng)營，在辦理結(jié)售匯等業(yè)務(wù)中，沒有嚴(yán)格履行真實(shí)性審核義務(wù)。”

        “按照各家銀行現(xiàn)有的技術(shù)條件和配套設(shè)置，是完全可以達(dá)到外匯管理?xiàng)l例要求的，這種操作風(fēng)險應(yīng)該可以避免。但是一些銀行機(jī)構(gòu)為了擴(kuò)大自己的業(yè)務(wù)量，放松了對外匯業(yè)務(wù)的審核要求。”付立春表示。

        外管局認(rèn)為，銀行的這種行為“使‘熱錢’有機(jī)可乘，影響國際收支平衡和經(jīng)濟(jì)金融健康穩(wěn)定發(fā)展。”

        中央財經(jīng)大學(xué)金融學(xué)院銀行業(yè)研究中心主任郭田勇對  《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者表示，銀行有對境外資金流入進(jìn)行監(jiān)督、監(jiān)控的職責(zé)，國家外匯管理?xiàng)l例中也有相應(yīng)的規(guī)定，例如銀行對結(jié)匯材料和境外匯款的審核等等。但不能排除有些商業(yè)銀行為利益所驅(qū)動，對政策的執(zhí)行不力，所以管理部門對其進(jìn)行懲戒整改還是有必要的。

防堵熱錢形勢與2007年相似

        這已經(jīng)不是外管局第一次對銀行開罰單。2007年，外管局對19家中資銀行和10家外資銀行違反相關(guān)外匯管理規(guī)定的行為進(jìn)行了處罰。顯然，目前的經(jīng)濟(jì)環(huán)境與2007年極為相似，人民幣升值預(yù)期強(qiáng)烈、短期投機(jī)性資本流入加速。

        但是，付立春認(rèn)為，“銀行畢竟只是外匯進(jìn)出的一個中介，無法對外匯資金的流向做到完全監(jiān)控，熱錢流入的途徑很多，一些地下錢莊、洗錢的違法形式都還存在，在防堵熱錢方面，還有很多工作要做。”



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