每經(jīng)編輯｜每經(jīng)記者 施娜    

每經(jīng)記者 施娜

3月22日，《每日經(jīng)濟(jì)新聞》記者從浙江省公安廳獲悉，去年浙江省公安機(jī)關(guān)共破獲地下錢莊類案件115起，其中公安部督辦案件10起；搗毀窩點127個；抓獲犯罪嫌疑人277名；涉案總金額9000余億元。

近年來，地下錢莊犯罪日益成為各種犯罪活動轉(zhuǎn)移贓款的通道，甚至成為貪污腐敗和暴力恐怖活動轉(zhuǎn)移資金的"洗錢工具"和"幫兇"。一些"灰色資金"通過地下錢莊跨境流入流出，不僅對我國外匯管理造成嚴(yán)重影響和沖擊，而且嚴(yán)重擾亂國家金融資本市場秩序，危及我國金融安全。

2015年4月至12月，中國人民銀行、公安部等五部委聯(lián)合部署開展打擊利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款專項行動。據(jù)記者了解，浙江省公安機(jī)關(guān)取得"專項行動綜合績效、破案數(shù)、打擊人數(shù)、打擊團(tuán)伙數(shù)、涉案總金額"五個"全國第一"。

發(fā)案率與經(jīng)濟(jì)活躍度正相關(guān)

據(jù)有關(guān)人士介紹，地下錢莊犯罪案件發(fā)案率與地區(qū)經(jīng)濟(jì)活躍度、僑居海外人員數(shù)及外貿(mào)業(yè)務(wù)量呈正相關(guān)。

浙江省民營經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)，專業(yè)市場眾多，進(jìn)出口貿(mào)易活躍，以正常外貿(mào)業(yè)務(wù)為掩飾，利用離岸公司和地下錢莊轉(zhuǎn)移贓款犯罪活動相對較為突出。特別是溫州、金華義烏等地，由于華僑數(shù)量眾多、外貿(mào)業(yè)務(wù)量大等因素，資金跨境往來頻繁，地下錢莊類案件相對較為集中。

廣義上的地下錢莊是民間對從事地下非法金融業(yè)務(wù)的一類組織的俗稱，是地下經(jīng)濟(jì)的一種表現(xiàn)形態(tài)。

根據(jù)地區(qū)的不同，地下錢莊從事的非法業(yè)務(wù)有很多，如非法吸收公眾存款、非法借貸拆借、非法高利轉(zhuǎn)貸、非法買賣外匯以及非法典當(dāng)、私募基金等。而上述專項行動中所稱的地下錢莊類犯罪一般是指行為人未經(jīng)國家有關(guān)部門批準(zhǔn)，擅自從事的非法買賣外匯、跨境匯兌、資金支付結(jié)算業(yè)務(wù)以及洗錢、掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益等行為，根據(jù)案件情況，在司法實踐中主要按照非法經(jīng)營、洗錢、掩飾、隱瞞犯罪所得等罪名進(jìn)行審理。

浙江省公安廳經(jīng)偵總隊總隊長蔄牛在接受《每日經(jīng)濟(jì)新聞》采訪時表示，地下錢莊類犯罪主要有三方面危害：一是沖擊金融市場秩序，影響金融政策的有效性；二是為眾多企業(yè)偷逃稅費(fèi)提供了資金外流的地下通道，使國家稅收蒙受損失；三是為洗錢和掩飾隱瞞違法所得犯罪提供了方便，從而助長了其他上游犯罪行為。

起底四大操作手法

從去年偵破的案件來看，浙江省地下錢莊類犯罪主要有四種類型：

第一類是較為傳統(tǒng)的以境內(nèi)直接交易形式實施的非法買賣外匯行為。不法分子在國內(nèi)外匯黑市進(jìn)行低買高賣，從中賺取匯率差價。

第二類是當(dāng)前常見的以境內(nèi)外"對敲"方式進(jìn)行的跨境資金匯兌行為。地下錢莊團(tuán)伙的境內(nèi)賬戶接受客戶的人民幣資金，同時按照匯率折算后通過境外賬戶支付外匯，從中賺取匯差，反之亦然。

第三類是涉及澳門的境內(nèi)銀行卡跨境取現(xiàn)套現(xiàn)行為。犯罪團(tuán)伙利用大量境內(nèi)銀行卡在澳門ATM機(jī)取現(xiàn)，并將境內(nèi)POS機(jī)解碼后移機(jī)至澳門，供他人使用境內(nèi)銀行卡刷取港幣等現(xiàn)金。

第四類是以掩飾隱瞞犯罪所得來源和性質(zhì)為目的的洗錢行為。即根據(jù)我國刑法的相關(guān)規(guī)定，明知是毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，提供資金賬戶，協(xié)助將財產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價證券，通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移，協(xié)助將資金匯往境外或者以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的行為。

本報曾于2016年1月20日報道過的金華"9·16"特大跨境地下錢莊案（《8個團(tuán)伙非法買賣外匯4100億 利用銀行默許態(tài)度打通"綠色通道"》http://www.yimengplus.com.cn/articles/2016-01-20/979167.html），屬于上述第二種類型。該案犯罪團(tuán)伙從香港的銀行直接購匯或以略高于國家牌價的匯率從市場收購?fù)鈪R，加價后出售給他人，從中賺取利差。為了逃避國家監(jiān)管，犯罪團(tuán)伙在境內(nèi)注冊大量空殼公司，并在銀行開設(shè)公司賬戶和個人賬戶，為巨額人民幣的拆分流轉(zhuǎn)做掩護(hù)。同時，犯罪團(tuán)伙在香港注冊成立境外公司，在內(nèi)地開設(shè)NRA、OSA賬戶，并在香港匯豐等銀行開設(shè)境外公司賬戶，用于接收、儲存、轉(zhuǎn)賣外匯。通過這些境內(nèi)和境外成立的公司及相關(guān)銀行賬戶作資金"對敲"交易，涉案金額達(dá)數(shù)千億元。

據(jù)悉，今年，中央將繼續(xù)部署開展"天網(wǎng)-2016"專項行動，打擊地下錢莊是天網(wǎng)行動的子項目。浙江省公安機(jī)關(guān)也將在公安部部署下繼續(xù)開展2016年打擊地下錢莊專項行動，對地下錢莊類案件進(jìn)一步加大打擊力度。

編輯：姚祥云 審核：姚茂敦 終審：向江林