每經(jīng)記者｜黃小聰    每經(jīng)編輯｜趙云    

近日，證監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局公告，核準(zhǔn)匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司（以下簡(jiǎn)稱匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)）的證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，這意味著基金銷(xiāo)售行業(yè)又迎來(lái)了一家保險(xiǎn)系公司，記者注意到，匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是在今年4月提交的申請(qǐng)并獲得接收材料，如今僅過(guò)去了3個(gè)多月時(shí)間就已獲批。

在更多機(jī)構(gòu)涌入基金銷(xiāo)售行業(yè)的同時(shí)，近期也有越來(lái)越多的基金公司選擇與一些基金銷(xiāo)售公司暫停合作。比如近日，建信基金公告，8月1日起將同時(shí)暫停與富濟(jì)基金、和諧保險(xiǎn)銷(xiāo)售、匯付基金等5家基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的合作服務(wù)。

匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)獲批公募銷(xiāo)售資格

近日，證監(jiān)會(huì)北京監(jiān)管局公告了《關(guān)于核準(zhǔn)匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)有限公司證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的批復(fù)》（以下簡(jiǎn)稱《批復(fù)》）。

《批復(fù)》顯示，已核準(zhǔn)匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)的證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)應(yīng)當(dāng)自完成工商變更登記的15日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申領(lǐng)經(jīng)營(yíng)證券期貨業(yè)務(wù)許可證，公募證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)許可證自首次頒發(fā)之日起，有效期3年。

記者注意到，匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)是在今年4月份提交的關(guān)于從事公募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)注冊(cè)的申請(qǐng)，并獲得材料接收。從時(shí)間來(lái)看，相當(dāng)于僅3個(gè)多月時(shí)間就拿到了銷(xiāo)售牌照。

根據(jù)中基協(xié)的公開(kāi)數(shù)據(jù)顯示，截至目前，公募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)共有417家，其中保險(xiǎn)公司有5家，保險(xiǎn)代理公司和保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司也有5家。不過(guò)這10家中有的已公告被注銷(xiāo)公募基金銷(xiāo)售許可證，比如永鑫保險(xiǎn)銷(xiāo)售服務(wù)有限公司。

另外，今年已獲批的公司也未在這10家名單中，比如今年3月，證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)取得證券投資基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格的泰康人壽保險(xiǎn)有限責(zé)任公司，以及此次剛獲批的匯豐保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)。

多家基金公司暫停與部分銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)合作

一邊是各家機(jī)構(gòu)在瞄準(zhǔn)基金銷(xiāo)售這個(gè)賽道，一邊則是基金公司不斷與部分銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)暫停合作。

今日，財(cái)通證券資管公告稱，自2023年8月1日起終止與上海財(cái)咖啡基金銷(xiāo)售有限公司（以下簡(jiǎn)稱財(cái)咖啡基金）在基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)上的合作，包括基金的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、定期定額投資等業(yè)務(wù)。

而在7月28日，建信基金更是一次性公告與5家基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)暫停合作，具體來(lái)看，從2023年8月1日起，建信基金將暫停與與深圳富濟(jì)基金銷(xiāo)售有限公司、和諧保險(xiǎn)銷(xiāo)售有限公司、上海匯付基金銷(xiāo)售有限公司（以下簡(jiǎn)稱匯付基金）、天津國(guó)美基金銷(xiāo)售有限公司、北京虹點(diǎn)基金銷(xiāo)售有限公司的銷(xiāo)售合作服務(wù)。

此外，如果看7月份以來(lái)，還有民生加銀基金也暫停了與財(cái)咖啡基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合作；華泰柏瑞基金終止了與匯付基金的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合作；鵬揚(yáng)基金暫停了與浦領(lǐng)基金銷(xiāo)售有限公司、鳳凰金信（?？冢┗痄N(xiāo)售有限公司的銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合作。

有滬上基金公司人士坦言：“（今年以來(lái)），電商部調(diào)整了一些不太貢獻(xiàn)保有量或者有一些風(fēng)險(xiǎn)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)。”

另有基金公司人士指出，“此舉主要在于優(yōu)化渠道管理、合理配置資源。”而背后更直接的原因其實(shí)也在于這些機(jī)構(gòu)難以帶來(lái)銷(xiāo)量上的改變，且一些機(jī)構(gòu)還存在著經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，隨著越來(lái)越多沒(méi)有太多保有量的公司被剔除出合作名單，基金銷(xiāo)售的格局也必將形成越來(lái)越明顯的馬太效應(yīng)，基金公司的資源也將更多集中于大機(jī)構(gòu)。

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